人生や経営の悩みに向き合いながら意思決定支援を行ってきた相談事例とお客様の声

◆お客様の声(1)

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

万が一、病院になったら、今入っている保険で対応できるのか不安だった。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

医療が進歩していて、入院型から通院型に変わっていることを知れた。24年前に入った保険を見直せてよかった。この治療には高額医療は使えるけれど…など。この病気には、この辺りだと福井医科大(判読不明。ご確認ください)で治療が受けられて、実際にイメージするお話をしてくださってありがたかった。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

何か保険の申請をする際、うちに来ていただければ、サポートしますので、と言ってくださり、とても心強かった。保険の窓口さんに来てよかったと思った。

◆お客様の声(2)

■ご相談のきっかけ

満期・更新

■ご相談内容

医療・がんへの備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

保険が満期になったことに伴い、医療・がんへの備えが必要になったこと。(新しい保険への加入)

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

医療保険＝何となく入院したときの保障くらいに思っていたが、最近の医療や治療の状況を踏まえ、保険の案内をしていただけた。一度保険に入ったら、継続して加入し続けた方がいいという先入観(固定概念)があったが、新しい保険や掛金などを考えて、見直しが必要だと知った。フラットな立場で案内していただける点は、とても信頼できた。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

一度加入した保険も、時代によって内容や適性が変わるため、思いきって(定期的に)見直しをした方がいいと思う。「メンテナンスをする」といった感覚も、保険には必要だと感じた。

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

ご主人様が現在無保険の状態であり、医療保険への加入を検討されたことをきっかけに、ご夫婦でご来店いただきました。ご主人様が無保険の状態から保険加入を検討するに至った経緯や背景を確認するとともに、同席された奥様の保険に対するお考えや、現在加入中の保障内容もあわせて確認しました。ご夫婦それぞれの想いや保険に対する価値観を尊重しながら必要な保障内容と今後の課題を整理し、医療保険については一時金型の主契約を活用したご提案(奥様には現在加入中の日額保障を活かしつつ不足部分を補う形での追加提案)、三大疾病保障については長期療養リスクへの備えとしてのご提案を行いました。あわせて、老後資産形成や余剰資金の活用についてもご相談があり、一時払い商品の活用を含めた総合的な提案を行いました。

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え、万一の場合への備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

現在の保険料が高いので、負担軽減したい。

現在の保険の内容の確認と、改善できればしたい。

切り替え手続きのやり方を知りたい。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

これまで、夫婦ともに一つの保険会社で一括して契約しており、会社を保険種ごとに分けない方が楽でいいと思っていたのですが、ほけんの窓口さんで取りまとめて契約・サポートも行っていただけることを知って、保険会社の選択の自由度が広がりました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

私達のように、今の保険を契約してからもう何年も経っていて契約内容も詳細を覚えていないという方は、是非、ご相談された方が良いです。保険会社や商品・制度も変わっているので、きっと今より良い条件を提示していただけると思います。

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

ご夫婦で保険料の負担軽減について相談したいというご意向があり、将来にわたり保険料を継続して払えるかという不安や、家計の圧迫を改善したいというお考えを踏まえ、ご夫婦にとって本当に必要な保障は何かを一緒に整理しました。現在加入されていた保障を見直したうえで、最も重視されていた医療・三大疾病・死亡保障を手厚くする形でご提案し、取捨選択を経て見直し完了まで支援しました。

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え、万一の場合への備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

保険料金について

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

様々な商品があって、ライフスタイルに合ったプランをご提案いただきました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

漠然とした迷いや悩みでも親身になって相談にのって下さいます。

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

ご夫婦で保険料の負担軽減について相談したいというご意向があり、将来にわたり保険料を継続して払えるかという不安や、家計の圧迫を改善したいというお考えを踏まえ、ご夫婦にとって本当に必要な保障は何かを一緒に整理しました。現在加入されていた保障を見直したうえで、最も重視されていた医療・三大疾病・死亡保障を手厚くする形でご提案し、ご夫婦ご自身に合った保障の形を考えていただけるよう支援しました。

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え、万一の場合への備え、老後への備え、資産形成

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

保険を見直したいが、どの保険が自分にとって良いのかわからない。NISAを始めたいが、わからないことがあり、始められずにいる。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

保険の見直しをして保障内容をよりよいものにできた。将来（老後）の不安がなくなった。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

セミナーに参加後、個別相談をして、何でも気軽に質問できるので、とても良かったです。

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

ＮＩＳＡに関するご質問をきっかけに、資産形成の内訳（貯蓄・ＮＩＳＡ・保険の使い分け）や現在の貯蓄・積立状況を整理し、目的に応じた配分をご提案しました。変額保険への加入額についてはご不安の声もあったため、加入目的や保障範囲を改めて確認したうえで、ご家庭の状況を踏まえて安心して老後まで継続いただける内容としてご検討いただきました。

■ご相談のきっかけ

新規加入

■ご相談内容

万一の場合への備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

過去の通院の状況を把握していないこともあり、告知のときに正確に告知ができるか不安でした。保険会社の選び方がよくわかりませんでした。(健康問題などで入れる会社かどうか不安)

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

告知に必要なことをくわしく教えていただいたことです。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

不安なことにもていねいに相談にのっていただけるので、不安が解消されました。

◆お客様の声(1)

■ご相談のきっかけ

新規加入

■ご相談内容

医療・がんへの備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

がん保険に入りたいけれど、どれに入ればいいか分かりませんでした。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

何から何までアドバイスいただいて、スムーズに決めることができました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

内容も分かりやすく、スタッフも親しみやすいので、一度気軽に相談に行くことをおススメします！

◆お客様の声(2)

■ご相談のきっかけ

新規加入

■ご相談内容

医療・がんへの備え、老後への備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

保険会社が多く、どのような保険に入れば良いか分からず困っていました。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

自分に必要な保障内容を丁寧に教えていただき、整理できました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

分かりやすく教えてもらえるので、困った時は気軽に相談に行くことをすすめます。

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

保険に未加入で、病気やけがの際にご夫婦でお互いに負担をかけたくないというご意向があり、保険の選び方や必要性についてのアドバイスを求められました。ご相談では、お客様が考える「迷惑をかけずに済む」状態を確認したうえで、病気やけがの際に実際にかかる金額を公的制度をもとにご案内し、継続性も踏まえて保障内容にご納得いただけるラインを一緒に探りました。公的保障制度でまかなえる範囲を基準に、どの程度の保障があれば安心につながるかを確認し、加入した場合としない場合の双方を比較したうえで、「保険がないとお互いに負担をかけてしまう」という結論に至り、ご加入いただきました。

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え、万一の場合への備え、自動車保険

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

自動車保険(子供)が高いことに悩んでいました。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

代理店で頼むよりも安くなりました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

気軽に一度相談してみたら良いと思います。

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

車両保険の見直しをしたいと思っていました。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

保険料をおさえることができました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

分かりやすい説明で、安心して相談できました。

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

現在ご加入中の自動車保険の内容や補償範囲、金額をあらためて確認したうえで、車両の入替えに伴う車両保険についても丁寧にご案内しました。保険料を抑えたいというご意向を踏まえてまずは保険料を軸に比較しつつ、これまでの補償内容もあわせて整理し、安心できる補償を維持しながら保険料を抑えられる形でご契約いただきました。

■ご相談のきっかけ

更新・満期

■ご相談内容

賠償責任・事業リスク、自動車・社有車、労災・従業員の事故への備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

長年取り引きしている保険代理店の保険料に少し高いのではと疑問を持ち、金沢法人会の仲介により紹介していただき相談したもの。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

任意労災保険、賠償保険の見積りをし、これまでの保険料を約半額程度に圧縮することができました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

ティ・アイ・エス株式会社さんには、様々な保険会社の見積りをとることができ、自社に合った保険を選ぶことができます。

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え、自動車保険

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

保険料の見直しをしたかったです。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

少し料金が安くなりました。自動車保険も安くなりました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

分かりやすい説明でとても助かりました。10代の頃からほけんの窓口さんにお世話になっているので、今後もお願いしたいと思います。

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

周囲に保険加入者が少なく、保障が過剰ではないかというご意向を踏まえ、実際にかかる金額を確認したうえで、不要な保障と必要な保障を改めて整理しました。がん家系であることから通院特約の必要性を感じておられたため、通院特約とがん特約(2回目以降入院)を解約し、がん一時金への見直しをご提案しました。あわせて、生命保険料が大きく変わらない結果となったことから自動車保険の見直しもご案内し、ご夫婦分の自動車保険の見直しにもつながり、家計全体での保険料を抑えることができました。

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

自動車保険

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

保険が高額だった為

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

色々と相談にのって下さるのでたすかります。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

敷居が高いイメージでしたが、とても親切です。

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

がんなどの備え

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

自分ではわからなかった事や心配なことが、教えてもらって理解できました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

心配になって説明してもらってすごく心強かったです。これからも(判読不明)相談に応じていただければ幸いです。

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

がんや入院・手術など、まとまった費用が必要な場面でも精神的な不安を減らせるよう保険を見直したいというご意向を踏まえ、どのような保障の形が安心につながるか、必要な保障額を含めて目線を合わせて確認しました。がんの長期治療においてはご本人だけでなくご家族への負担も気にされていることが分かったため、長期の治療にも対応できる保険の形をご案内し、長期治療やご家族への負担といった避けたい状況を踏まえたうえで、必要な保障の程度や形をご検討いただきました。

■ご相談のきっかけ

新規加入

■ご相談内容

医療・がんへの備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

今まで保険に入った事がなかったので、何がいいのかどうしたらいいかわからない事が悩みでした。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

思っていた以上に、月々が安く保険の内容も手厚かったので、何かあっても今後安心できました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

とても親身に丁寧に相談に乗ってくれるので、検討される方には是非、ティ・アイ・エス株式会社が運営する『ほけんの窓口 金沢示野店』をおすすめします！

■ご相談のきっかけ

新規加入

■ご相談内容

医療・がんへの備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

子どもの医療保険の加入

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

ティ・アイ・エス株式会社の担当コンサルタントに相談し、子どもの医療保険について、何を重視するのが良いのか、また必要な保険の考え方について勉強になりました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

信頼できる窓口の担当者に、何でも相談いただければと思います。

※個人名は、当社の掲載方針に基づき役割表記へ変更しています。

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

お子さまの医療保険への加入について、何を重視すべきか、どのような保障が必要なのかを理解したうえで検討したいというご意向を踏まえ、一般的に重視されるポイントと、ヒアリングを通じて見えてきたお客様ご自身の重視ポイントを一緒に整理し、必要な保障についての考え方をご案内しました。あわせて、治療費だけでなく、教育費などお子さまに関連して今後必要となる費用についてもお伝えし、ご自身で必要性を理解し、納得して検討・決定いただけるよう支援しました。

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え、老後への備え、自動車保険

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

自分が現在加入している保険で、保障内容は合っているのか分からなかったし、もっと掛金をおさえて充実した保険があれば変えたいと、知識が無くて悩んでいました。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

自分がなんとなくで入ってしまった保険の見直しで相談してみると、保障内容がこころもとなかったり、もっと良い保障で掛金を節約できる方法がある事に気付けたので良かったです。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

保険相談の窓口の方は、親身になって保障の見直しを考えて下さり、より良い内容になるよう提案して下さって助かりました。無理な提案はいっさい無く、何でも相談しやすいので、来店して本当に良かったと思っています。

■ご相談のきっかけ

新規加入

■ご相談内容

万一の場合への備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

どのような生命保険に入ればいいのか、いくらの保障をつけておくべきなのか悩んでいました。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

死亡保険で家族のためにいくら備えればいいか知ることができました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

どこまでを備えたいか、自分で納得して判断できることが大切だと思います。

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

ご結婚・お子様のご出産を機に保険への加入を検討したいというご意向があり、ご主人様が転職されたばかりで収入が不安定な状況の中、保険料を継続して支払えるかご不安をお持ちでした。そこで、ライフプランの作成に時間をかけて取り組み、保険料を含めても希望される生活を送れる見通しが立つことを確認いただき、安心して意思決定いただけるよう支援しました。

■ご相談のきっかけ

新規のご相談

■ご相談内容

経営者・役員の保障、賠償責任・事業リスク

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

当グループの事業が多岐にわたり、リスク対策に漏れがないか懸念していた。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

事業内容を担当営業の方がよく理解してくださっていて、方向性を明確にでき、安心した。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

いつも、迅速かつ丁寧にご対応いただけるので、何事も相談しやすいです！

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

保険料金があがっていくので心配。2社を1社にまとめてほしかった。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

保険料が現在より安くなった。1社にまとめていただきました。保険料金があがらないので安心。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

そのうちにと思っていると年齢ばかり上がるし、健康でなければ見直しもできないので早めに相談したらよいと思います。

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え、資産形成

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

保険と資産形成

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

内容がわかりやすかったです。資産形成のことも詳しく聞けたので前向きに考えれました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

（ご記入なし）

■ご相談のきっかけ

新規加入

■ご相談内容

医療・がんへの備え、資産形成、自動車保険

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

保険に加入していなかったので、保険については何もわからない状態でした。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

丁寧にご説明いただき、満足のいく保険に納得のうえ加入することができました。何かあったとき、今後の備えができ、心強いです。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

保険について悩まれることがあれば、ティ・アイ・エス株式会社が運営する『ほけんの窓口 イオンモール白山店』に一度伺ってみていただきたいです。必ず納得のいく保険に出会わせてもらえると思います！