人生や経営の悩みに向き合いながら意思決定支援を行ってきた相談事例とお客様の声

■ご相談のきっかけ

保険の見直し、満期・更新

■ご相談内容

医療・がんへの備え、万一の場合への備え、火災・地震保険

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

火災・地震保険の満期、医療・入院保障の見直し。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

医療・がんについては、契約した頃と給付の条件が変わっていたため、相談してよかった。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

3〜5年で見直した方がいいです。

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

火災保険の更新というご相談をきっかけに、来店で更改手続きをいただいた際に他社加入の保険の有無を確認し、医療保険・がん保険について高額療養費の改定や治療法の変化を踏まえ、現状のままでよいか、保険料を下げられるかをあわせて確認しました。医療保険は入院一時金を付けられるようになったこと、がん保険は2回目以降の受取要件が通院に変わっている場合があることなど、見直した方がよいかもしれない具体的なポイントをお伝えしたことで、見直しをしたいというご意向につながりました。

■ご相談のきっかけ

新規のご相談

■ご相談内容

自動車・社有車、その他(病気ケガ)

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

固定費の見直し。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

自動車保険の切替タイミングや保険の見直しで役に立ちました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

(ご記入なし)

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

今入っている保険の保障が、60歳でかなり低くなります。今後の不安があったので、相談に来ました。2つ目に入っている保険もそれでいいのか不安だったので…

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

もう何年も前に契約した保険は、保障内容が古く現在の医療、治療に合っていませんでした。なので、ぜひ内容見直しが必要だと思いました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

保険相談は本当に無料でした。とても、やさしく親身になって相談にのって下さいました。ぜひ、一度保険の見直しをおすすめします！！

■ご相談のきっかけ

新規加入

■ご相談内容

万一の場合への備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

プランについて

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

運用が出来ることを知った。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

(ご記入なし)

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

自動車保険

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

自動車保険が高いこと。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

自動車保険も見直しができることを知らなかったので、今回相談して、実際に変更することができ金額をおさえることができました。丁寧な説明でわかりやすく手続きを進めることができました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

無理な営業もなく、丁寧な対応がありがたかったです。

◆お客様の声(A)

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え、万一の場合への備え、教育資金、老後への備え、資産形成

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

結婚を機に、それぞれで加入していた保険を見直したいということで利用しました。独身の時に内容もよく分からないまま入っていた保険だったので、何をどう相談したらよいかも分からない状態でした。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

まず保険の種類や内容、保障の違いなどを、今の私たちに必要なものをピックアップして下さりながら説明して下さったので、今私たちが入っておくべきものと、今入らなくてもよいものはどれ、という具体的なイメージを持ちながら検討できました。また、住宅についても今後検討したいと思っていて「おうちコンシェル」を紹介いただいたこと、NISAについても詳しく説明して下さったので、資産形成を含めた将来設計までできました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

保険だけの相談ではなく、理想とする将来像を一緒に考えて下さりながら話して下さるので、どんなことでも相談してみるといいと思います。また、20代・30代で、少し考えるのは早いかなと思う方でも、早めに相談してみて大丈夫だと思います。

◆お客様の声(B)

■ご相談のきっかけ

新規加入

■ご相談内容

医療・がんへの備え、資産形成

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

結婚したことで自分1人の人生ではなく、妻、子供のことも考えて人生設計をしていかないといけないと思ったが、どこに、誰に相談したらいいか分からなかった。今までは職場でのつながりでとある生命保険会社の方にお世話になっていたが、様々な会社を比較検討したかった。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

家計のシミュレーションをしていただいて、自分たちは将来どれくらいお金が必要なのか、リスクは何なのかを知ることからスタートでき、それに合った保険を選択していくことができた。1社だけでなく複数社を比較することができ、それぞれのメリット、デメリットを知ることができたので自分たちが納得する保険選びができた。担当の方が実体験を元に、本音で様々なことを話していただいたので安心して相談ができた。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

保険選びは周りの意見や職場のつながりなどで決めがちだが、自分たちがきちんと理解し、納得して選ぶべきだと感じた。そういう意味でも保険の窓口さんは丁寧に説明をしてくださり、強要もされないので安心して保険選びができると思う。

■ご相談のきっかけ

新規加入

■ご相談内容

火災・地震保険

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

どの保険会社にするかを迷っていて。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

各会社を聞けたこと。比較できたこと。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

色々なことをきいてみて下さい。何でも答えてくれるはずです。

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

既契約のお客様より、工務店から「自分で火災保険をかけてよい」と言われたものの、どこに相談してどう保険をかければよいかまったくわからないというご相談をいただきました。住宅に関してどのような災害が心配かをお伺いしたうえで、火災保険で備えられる損害や適切な補償金額について確認し、具体的にどのような事故・災害で支払いの対象になるかを事例をもとにお伝えしながら、備えたい補償を一つずつ確認しました。どの損害についても備えなくていいものはないとのお話から、後悔のないようにするため、最終的にフルプランでの備えをご検討いただき、補償の一つひとつにご納得いただけました。

■ご相談のきっかけ

新規加入

■ご相談内容

医療・がんへの備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

(ご記入なし)

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

どのような保険があるかわからなかったので、いくつかの会社を出してくらべてくれたのがわかりやすくて良かったです。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

色々と調べたりしてましたが、窓口に来るのが一番早かったです。

■ご相談のきっかけ

新規加入、保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え、教育資金、火災・地震保険

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

自分達にあった保険がわからない。種類が多いためどれにするか決定できなかった。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

様々な保険会社を比較してもらえて、月々の金額を抑えることができた。医療保険は見直した方が良いのは分かっていたが、タイミングなく見直せていなかったため見直すタイミングにもなって良かった。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

保険について、全然わからなくても、わかりやすく理解できるように説明していただけて安心です。

■ご相談のきっかけ

新規加入

■ご相談内容

医療・がんへの備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

保険について、なにもわかっていないこと。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

自分に必要な保険を理解することができた。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

くわしく、ていねいに説明してもらえたので相談した方が良いと思います！

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

会社の先輩から勧められて保険への加入を検討したいものの、どんな保険に入ったらいいか、保険が本当に必要なのかもわからないというご意向を踏まえ、病気や働けなくなったときなど、保険で備えられる場面を一緒に確認いただきました。医療・がん・三大疾病・就業不能・資産形成といった当初のご意向から、どのような場合に備えたいか、今の生活に必要な保障は何かを一つずつ整理したうえで、医療・三大疾病・死亡整理資金・資産形成へと意向を具体化し、商品比較を行いました。優先順位を決める過程で、当初は考えていなかった死亡整理資金や、就業不能への備えについても、ご自身の状況(一人暮らしや守りたい存在ができた時)に合わせて検討したいというお考えに至るなど、ご自身で納得して意思決定できるよう支援しました。

■ご相談のきっかけ

新規加入

■ご相談内容

医療・がんへの備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

前に相談していた会社以外に何が(どういう保険があるのか)知りたかった。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

保険についての知識や理解。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

絶対に行ったほうがいいですよ!!!

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

来店前日に他社の保険にご加入されたものの、内容がよくわからず不安に感じていたというご意向を踏まえ、必要保障額に照らし合わせながら、病気や働けなくなったときなど、保険で備えられる場面を一緒に確認し、図解を用いながら整理を行いました。「保険に加入すること」自体が目的になっていた状態から、そもそも何のために保険に加入するのかを整理するところから始め、「何を保険で守るのか」を重視してお話しさせていただきました。

◆お客様の声(1)

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

万が一、病院になったら、今入っている保険で対応できるのか不安だった。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

医療が進歩していて、入院型から通院型に変わっていることを知れた。24年前に入った保険を見直せてよかった。この治療には高額医療は使えるけれど…など。この病気には、この辺りだと福井医科大(判読不明。ご確認ください)で治療が受けられて、実際にイメージするお話をしてくださってありがたかった。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

何か保険の申請をする際、うちに来ていただければ、サポートしますので、と言ってくださり、とても心強かった。保険の窓口さんに来てよかったと思った。

◆お客様の声(2)

■ご相談のきっかけ

満期・更新

■ご相談内容

医療・がんへの備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

保険が満期になったことに伴い、医療・がんへの備えが必要になったこと。(新しい保険への加入)

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

医療保険＝何となく入院したときの保障くらいに思っていたが、最近の医療や治療の状況を踏まえ、保険の案内をしていただけた。一度保険に入ったら、継続して加入し続けた方がいいという先入観(固定概念)があったが、新しい保険や掛金などを考えて、見直しが必要だと知った。フラットな立場で案内していただける点は、とても信頼できた。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

一度加入した保険も、時代によって内容や適性が変わるため、思いきって(定期的に)見直しをした方がいいと思う。「メンテナンスをする」といった感覚も、保険には必要だと感じた。

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

ご主人様が現在無保険の状態であり、医療保険への加入を検討されたことをきっかけに、ご夫婦でご来店いただきました。ご主人様が無保険の状態から保険加入を検討するに至った経緯や背景を確認するとともに、同席された奥様の保険に対するお考えや、現在加入中の保障内容もあわせて確認しました。ご夫婦それぞれの想いや保険に対する価値観を尊重しながら必要な保障内容と今後の課題を整理し、医療保険については一時金型の主契約を活用したご提案(奥様には現在加入中の日額保障を活かしつつ不足部分を補う形での追加提案)、三大疾病保障については長期療養リスクへの備えとしてのご提案を行いました。あわせて、老後資産形成や余剰資金の活用についてもご相談があり、一時払い商品の活用を含めた総合的な提案を行いました。

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え、万一の場合への備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

現在の保険料が高いので、負担軽減したい。

現在の保険の内容の確認と、改善できればしたい。

切り替え手続きのやり方を知りたい。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

これまで、夫婦ともに一つの保険会社で一括して契約しており、会社を保険種ごとに分けない方が楽でいいと思っていたのですが、ほけんの窓口さんで取りまとめて契約・サポートも行っていただけることを知って、保険会社の選択の自由度が広がりました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

私達のように、今の保険を契約してからもう何年も経っていて契約内容も詳細を覚えていないという方は、是非、ご相談された方が良いです。保険会社や商品・制度も変わっているので、きっと今より良い条件を提示していただけると思います。

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

ご夫婦で保険料の負担軽減について相談したいというご意向があり、将来にわたり保険料を継続して払えるかという不安や、家計の圧迫を改善したいというお考えを踏まえ、ご夫婦にとって本当に必要な保障は何かを一緒に整理しました。現在加入されていた保障を見直したうえで、最も重視されていた医療・三大疾病・死亡保障を手厚くする形でご提案し、取捨選択を経て見直し完了まで支援しました。

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え、万一の場合への備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

保険料金について

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

様々な商品があって、ライフスタイルに合ったプランをご提案いただきました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

漠然とした迷いや悩みでも親身になって相談にのって下さいます。

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

ご夫婦で保険料の負担軽減について相談したいというご意向があり、将来にわたり保険料を継続して払えるかという不安や、家計の圧迫を改善したいというお考えを踏まえ、ご夫婦にとって本当に必要な保障は何かを一緒に整理しました。現在加入されていた保障を見直したうえで、最も重視されていた医療・三大疾病・死亡保障を手厚くする形でご提案し、ご夫婦ご自身に合った保障の形を考えていただけるよう支援しました。

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え、万一の場合への備え、老後への備え、資産形成

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

保険を見直したいが、どの保険が自分にとって良いのかわからない。NISAを始めたいが、わからないことがあり、始められずにいる。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

保険の見直しをして保障内容をよりよいものにできた。将来（老後）の不安がなくなった。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

セミナーに参加後、個別相談をして、何でも気軽に質問できるので、とても良かったです。

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

ＮＩＳＡに関するご質問をきっかけに、資産形成の内訳（貯蓄・ＮＩＳＡ・保険の使い分け）や現在の貯蓄・積立状況を整理し、目的に応じた配分をご提案しました。変額保険への加入額についてはご不安の声もあったため、加入目的や保障範囲を改めて確認したうえで、ご家庭の状況を踏まえて安心して老後まで継続いただける内容としてご検討いただきました。

■ご相談のきっかけ

新規加入

■ご相談内容

万一の場合への備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

過去の通院の状況を把握していないこともあり、告知のときに正確に告知ができるか不安でした。保険会社の選び方がよくわかりませんでした。(健康問題などで入れる会社かどうか不安)

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

告知に必要なことをくわしく教えていただいたことです。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

不安なことにもていねいに相談にのっていただけるので、不安が解消されました。

◆お客様の声(1)

■ご相談のきっかけ

新規加入

■ご相談内容

医療・がんへの備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

がん保険に入りたいけれど、どれに入ればいいか分かりませんでした。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

何から何までアドバイスいただいて、スムーズに決めることができました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

内容も分かりやすく、スタッフも親しみやすいので、一度気軽に相談に行くことをおススメします！

◆お客様の声(2)

■ご相談のきっかけ

新規加入

■ご相談内容

医療・がんへの備え、老後への備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

保険会社が多く、どのような保険に入れば良いか分からず困っていました。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

自分に必要な保障内容を丁寧に教えていただき、整理できました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

分かりやすく教えてもらえるので、困った時は気軽に相談に行くことをすすめます。

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

保険に未加入で、病気やけがの際にご夫婦でお互いに負担をかけたくないというご意向があり、保険の選び方や必要性についてのアドバイスを求められました。ご相談では、お客様が考える「迷惑をかけずに済む」状態を確認したうえで、病気やけがの際に実際にかかる金額を公的制度をもとにご案内し、継続性も踏まえて保障内容にご納得いただけるラインを一緒に探りました。公的保障制度でまかなえる範囲を基準に、どの程度の保障があれば安心につながるかを確認し、加入した場合としない場合の双方を比較したうえで、「保険がないとお互いに負担をかけてしまう」という結論に至り、ご加入いただきました。

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え、万一の場合への備え、自動車保険

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

自動車保険(子供)が高いことに悩んでいました。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

代理店で頼むよりも安くなりました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

気軽に一度相談してみたら良いと思います。

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

車両保険の見直しをしたいと思っていました。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

保険料をおさえることができました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

分かりやすい説明で、安心して相談できました。

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

現在ご加入中の自動車保険の内容や補償範囲、金額をあらためて確認したうえで、車両の入替えに伴う車両保険についても丁寧にご案内しました。保険料を抑えたいというご意向を踏まえてまずは保険料を軸に比較しつつ、これまでの補償内容もあわせて整理し、安心できる補償を維持しながら保険料を抑えられる形でご契約いただきました。

■ご相談のきっかけ

更新・満期

■ご相談内容

賠償責任・事業リスク、自動車・社有車、労災・従業員の事故への備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

長年取り引きしている保険代理店の保険料に少し高いのではと疑問を持ち、金沢法人会の仲介により紹介していただき相談したもの。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

任意労災保険、賠償保険の見積りをし、これまでの保険料を約半額程度に圧縮することができました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

ティ・アイ・エス株式会社さんには、様々な保険会社の見積りをとることができ、自社に合った保険を選ぶことができます。