人生や経営の悩みに向き合いながら意思決定支援を行ってきた相談事例とお客様の声

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え、自動車保険

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

保険料の見直しをしたかったです。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

少し料金が安くなりました。自動車保険も安くなりました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

分かりやすい説明でとても助かりました。10代の頃からほけんの窓口さんにお世話になっているので、今後もお願いしたいと思います。

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

周囲に保険加入者が少なく、保障が過剰ではないかというご意向を踏まえ、実際にかかる金額を確認したうえで、不要な保障と必要な保障を改めて整理しました。がん家系であることから通院特約の必要性を感じておられたため、通院特約とがん特約(2回目以降入院)を解約し、がん一時金への見直しをご提案しました。あわせて、生命保険料が大きく変わらない結果となったことから自動車保険の見直しもご案内し、ご夫婦分の自動車保険の見直しにもつながり、家計全体での保険料を抑えることができました。

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

自動車保険

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

保険が高額だった為

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

色々と相談にのって下さるのでたすかります。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

敷居が高いイメージでしたが、とても親切です。

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

がんなどの備え

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

自分ではわからなかった事や心配なことが、教えてもらって理解できました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

心配になって説明してもらってすごく心強かったです。これからも(判読不明)相談に応じていただければ幸いです。

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

がんや入院・手術など、まとまった費用が必要な場面でも精神的な不安を減らせるよう保険を見直したいというご意向を踏まえ、どのような保障の形が安心につながるか、必要な保障額を含めて目線を合わせて確認しました。がんの長期治療においてはご本人だけでなくご家族への負担も気にされていることが分かったため、長期の治療にも対応できる保険の形をご案内し、長期治療やご家族への負担といった避けたい状況を踏まえたうえで、必要な保障の程度や形をご検討いただきました。

■ご相談のきっかけ

新規加入

■ご相談内容

医療・がんへの備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

今まで保険に入った事がなかったので、何がいいのかどうしたらいいかわからない事が悩みでした。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

思っていた以上に、月々が安く保険の内容も手厚かったので、何かあっても今後安心できました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

とても親身に丁寧に相談に乗ってくれるので、検討される方には是非、ティ・アイ・エス株式会社が運営する『ほけんの窓口 金沢示野店』をおすすめします！

■ご相談のきっかけ

新規加入

■ご相談内容

医療・がんへの備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

子どもの医療保険の加入

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

ティ・アイ・エス株式会社の担当コンサルタントに相談し、子どもの医療保険について、何を重視するのが良いのか、また必要な保険の考え方について勉強になりました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

信頼できる窓口の担当者に、何でも相談いただければと思います。

※個人名は、当社の掲載方針に基づき役割表記へ変更しています。

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

お子さまの医療保険への加入について、何を重視すべきか、どのような保障が必要なのかを理解したうえで検討したいというご意向を踏まえ、一般的に重視されるポイントと、ヒアリングを通じて見えてきたお客様ご自身の重視ポイントを一緒に整理し、必要な保障についての考え方をご案内しました。あわせて、治療費だけでなく、教育費などお子さまに関連して今後必要となる費用についてもお伝えし、ご自身で必要性を理解し、納得して検討・決定いただけるよう支援しました。

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え、老後への備え、自動車保険

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

自分が現在加入している保険で、保障内容は合っているのか分からなかったし、もっと掛金をおさえて充実した保険があれば変えたいと、知識が無くて悩んでいました。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

自分がなんとなくで入ってしまった保険の見直しで相談してみると、保障内容がこころもとなかったり、もっと良い保障で掛金を節約できる方法がある事に気付けたので良かったです。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

保険相談の窓口の方は、親身になって保障の見直しを考えて下さり、より良い内容になるよう提案して下さって助かりました。無理な提案はいっさい無く、何でも相談しやすいので、来店して本当に良かったと思っています。

■ご相談のきっかけ

新規加入

■ご相談内容

万一の場合への備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

どのような生命保険に入ればいいのか、いくらの保障をつけておくべきなのか悩んでいました。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

死亡保険で家族のためにいくら備えればいいか知ることができました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

どこまでを備えたいか、自分で納得して判断できることが大切だと思います。

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

ご結婚・お子様のご出産を機に保険への加入を検討したいというご意向があり、ご主人様が転職されたばかりで収入が不安定な状況の中、保険料を継続して支払えるかご不安をお持ちでした。そこで、ライフプランの作成に時間をかけて取り組み、保険料を含めても希望される生活を送れる見通しが立つことを確認いただき、安心して意思決定いただけるよう支援しました。

■ご相談のきっかけ

新規のご相談

■ご相談内容

経営者・役員の保障、賠償責任・事業リスク

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

当グループの事業が多岐にわたり、リスク対策に漏れがないか懸念していた。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

事業内容を担当営業の方がよく理解してくださっていて、方向性を明確にでき、安心した。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

いつも、迅速かつ丁寧にご対応いただけるので、何事も相談しやすいです！

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

保険料金があがっていくので心配。2社を1社にまとめてほしかった。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

保険料が現在より安くなった。1社にまとめていただきました。保険料金があがらないので安心。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

そのうちにと思っていると年齢ばかり上がるし、健康でなければ見直しもできないので早めに相談したらよいと思います。

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え、資産形成

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

保険と資産形成

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

内容がわかりやすかったです。資産形成のことも詳しく聞けたので前向きに考えれました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

（ご記入なし）

■ご相談のきっかけ

新規加入

■ご相談内容

医療・がんへの備え、資産形成、自動車保険

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

保険に加入していなかったので、保険については何もわからない状態でした。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

丁寧にご説明いただき、満足のいく保険に納得のうえ加入することができました。何かあったとき、今後の備えができ、心強いです。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

保険について悩まれることがあれば、ティ・アイ・エス株式会社が運営する『ほけんの窓口 イオンモール白山店』に一度伺ってみていただきたいです。必ず納得のいく保険に出会わせてもらえると思います！

■ご相談のきっかけ

新規加入

■ご相談内容

万一の場合への備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

今入っている保険だけでは将来が不安なので増やしたい

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

従来入った保険よりも内容が充実してて安心した。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

大変詳しく説明してもらい分かりやすかったので気軽に相談できました。

■ご相談のきっかけ

新規加入

■ご相談内容

医療・がんへの備え、万一の場合への備え、老後への備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

保険の種類や、運用方法などで悩んでいました。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

保険の大切さ、老後の資金など、人生設計に役に立ちました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

大切な人を守るために、自立したら、保険に入りましょう！！

■ご相談のきっかけ

新規加入

■ご相談内容

医療・がんへの備え、万一の場合への備え、老後への備え、資産形成

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

結婚・妊娠で将来の保険を考えたいが、どんな保障が必要か分からなかった。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

3大・万一・入院・資産形成それぞれの目的で備える必要があること。自分自身の貯金だけでは支払いが出来ない金額が必要になる場合があること。（保険の必要性）

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

実際の加入時期とは別に、知識として知っておくこと、必要になった時に、ある程度は自分自身で選択した上で、保険に加入できるようにしておくことが大事だと思いました。

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え、万一の場合への備え、老後への備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

保険料が更新されて上がる前に終身保険に変えたかった

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

万一の場合の備えについてあまり深く考えていなかったので詳しく教えていただくことで将来の想像がしやすくなった

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

早い方がいいですよ

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

保険を更新型から見直したいというご意向を踏まえ、ご本人様が想定されていなかったリスクもお伝えできるよう、リスクの共有を行いました。高額療養費制度の改定内容や、死亡保障としてどれくらいの金額が必要かを確認したうえで、お客様の属性に合った保険をご提案しました。あわせて、ご家族構成を踏まえた死亡保障のご提案や、NISAとの使い分けを意識した資産形成についてもご案内しました。

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え、資産形成、自動車保険

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

資産形成のやり方がわからなかった。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

資産形成の方法や信託資産の運用を始めることができました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

迷っていたら一度相談してみるといいと思います。

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

ご来店いただいた際に、あらためてリスクを共有しながら今後のご意向を確認したところ、将来お子様を授かった場合に備え、早めに資産形成を始めたいというお気持ちが明確になりました。そこで、関心を持たれていたNISAの概要をご説明するとともに、保険を使って資産形成を行うメリットについてもご案内しました。あわせて、NISAとの役割分担を意識しながら、目標額に向けて計画的に準備できるタイプの保険や、途中で受取方法を見直せる仕組み、ご本人に代わって保険金を請求できる制度についてもご説明しました。

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

今のタイミングで保険が更新になるので、金額的に少しでもおさえることができればと思い相談に来ました

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

今まで10年更新の保険だったのが終身に変わった。今まで内容についての説明について、少しわかりにくい事があったが内容についてもわかりやすく理解できた。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

保険の内容などは、難しい事が多く内容が理解しにくい事があると思いますが、自分で納得してから加入をおすすめします。

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

更新型の保険を見直したいというご意向を踏まえ、あらためてリスクを共有しながら、高額療養費制度の改定内容をお伝えし、どこを優先して備えるかを一緒に考えました。これまでと同じ保障内容を続けると保険料のご負担が大きくなってしまうため、医療保障・三大疾病保障を特に優先して備えられるよう、保障内容を整理したうえでお手続きを進めました。

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

資産形成

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

まとまったお金の運用方法について

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

目的に応じてどのような商品があるのか、丁寧に教えてもらった。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

（ご記入なし）

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

ご来店いただいた際に、あらためてリスクを共有しながら今後のご意向を確認したところ、将来お子様を授かった場合に備え、早めに資産形成を始めたいというお気持ちが明確になりました。そこで、関心を持たれていたNISAの概要をご説明するとともに、保険を使って資産形成を行うメリットについてもご案内しました。あわせて、NISAとの役割分担を意識しながら、目標額に向けて計画的に準備できるタイプの保険や、途中で受取方法を見直せる仕組み、ご本人に代わって保険金を請求できる制度についてもご説明しました。

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

更新型の保険に加入中で、保険料が倍近くになるので、どうしたらいいか悩んで、相談しに来ました。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

やっぱり、若い時と違って、更新型では無く、終身の方が安心だと思いました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

初めて、ティ・アイ・エス株式会社が運営する『ほけんの窓口 魚津店』を利用させてもらいましたが、担当されたティ・アイ・エス株式会社の担当コンサルタントが、いろいろ相談にのって下さり、わかり易く説明して下さったので、納得した形で新たに入る事が出来ました。

※個人名は、当社の掲載方針に基づき役割表記へ変更しています。

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

更新型の保険に加入しており、更新後に保険料が現在の倍近くになる見込みで、保険料負担の増加を避けながら安心して保障を継続したいというご意向があり、今後どのような保険を選べばよいかご相談いただきました。ご相談では、現在加入中の更新型保険の内容と更新後の保険料を確認したうえで、更新型と終身型それぞれの特徴や違い、将来的な保険料負担についてご説明し、保障内容と保険料のバランスを整理しながら納得して選択いただけるよう支援いたしました。更新型を継続する場合と終身型へ見直す場合を比較し、将来の保険料負担の見通しや保障の継続性を基準に検討いただいた結果、「更新型ではなく終身型の方が安心できる」とのお考えに至り、納得のうえで新たな保険へのご加入を決定されました。

■ご相談のきっかけ

新規加入、その他（保険証券の整理）

■ご相談内容

老後への備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

現在の保険内容で将来の不安は無いかどうか。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

将来足りない保険内容が良く理解できた。ティ・アイ・エス株式会社の担当コンサルタントが私達に寄り添って提案して下さったことに感謝しています。投資に不安を持っていた主人も納得して契約できた。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

ぜひ皆様、気軽に相談できて分かりやすい説明をして下さるので、ぜひティ・アイ・エス株式会社が運営する『ほけんの窓口 イオンモール白山店』でご相談されると良いと思います。

※個人名は、当社の掲載方針に基づき役割表記へ変更しています。