人生や経営の悩みに向き合いながら意思決定支援を行ってきた相談事例とお客様の声

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

資産形成

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

子供の学費を増やす為にどのような方法があるのか知りたかった。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

預金の預け先がいろいろあることがわかり安心して預けることができた。保険以外にも新NISAや今後の人生設計について相談することができ、役立つ情報を知ることができた。現金派だったが、クレジット払いのハードルが低くなったこと。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

自分の価値観が変わるチャンスです。お金や将来のことに不安がある方はぜひ足を運ばれるといいと思います。

■ご相談のきっかけ

その他（紹介）

■ご相談内容

医療・がんへの備え、老後への備え、資産形成

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

現在加入している保険について、内容の見直しを考えていました。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

外貨建て保険や資産運用についての考え方が変わりました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

保険は時々見直すことで、安心して生活できます。外貨建て保険へのイメージや資産運用で不安がある方は、ぜひ相談してください！

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

自動車保険

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

保険料に関して。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

保険料のダウンになった。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

おすすめです。

■ご相談内容

住宅購入の進め方、住宅会社・工務店選び、住宅ローン、家計・ライフプラン、住宅購入後の家計や将来のお金

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

「家を建てたい」というざっくりとした希望だけがあり、何をいつからしたらいいのか分からなかった。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

私たちの要望にあった住宅メーカーの紹介や見学時のサポートをしてもらえて心強かった。住宅ローンの事前審査へのサポートもしていただけ、分からないことの解決につながったのでよかった。

■これから住まいづくりや住宅購入を検討される方へ、メッセージをお願いします。

初めてのことばかりで分からないことばかりですが、たくさん相談して一緒に進めていけるので利用してよかったです。

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

祖父様名義の土地の区画整理に伴う住宅購入について、進め方や相続を含めた名義整理、適正な予算、住宅会社選びなど幅広いご意向を踏まえ、家づくりの流れの説明や予算モデルの作成、家計確認とライフプランの作成を行いました。あわせて、相続税・贈与税・住宅取得資金の贈与に関する情報提供を行うとともに、ご要望に合う住宅会社を紹介し4社との面談をサポートしました。相談の途中で相続が発生し建設予定地の変更が生じた際も、状況整理と今後の進め方の確認を行い、住宅ローンの比較や事前審査のフォローまで一貫して対応しました。

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え、万一の場合への備え、教育資金、老後への備え、資産形成

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

保険の見直しを他で相談していたが、提案してもらっている保険内容で良いのか不安があった。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

ていねいに説明してもらえて、保険の内容を理解して、納得して安心して入れる保険を決めることができた。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

保険について相談したいことがあれば、ぜひ一度、ティ・アイ・エス株式会社が運営する『ほけんの窓口 イオンモール白山店』で相談してみて下さい。

■ご相談のきっかけ

新規加入

■ご相談内容

医療・がんへの備え、万一の場合への備え、老後への備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

保険の種類や、運用方法などで悩んでいました。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

保険の大切さ、老後の資金など、人生設計に役に立ちました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

大切な人を守るために、自立したら、保険に入りましょう！！

■ご相談のきっかけ

新規加入

■ご相談内容

医療・がんへの備え、資産形成、自動車保険

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

保険に加入していなかったので、保険については何もわからない状態でした。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

丁寧にご説明いただき、満足のいく保険に納得のうえ加入することができました。何かあったとき、今後の備えができ、心強いです。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

保険について悩まれることがあれば、ティ・アイ・エス株式会社が運営する『ほけんの窓口 イオンモール白山店』に一度伺ってみていただきたいです。必ず納得のいく保険に出会わせてもらえると思います！

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え、万一の場合への備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

第三者の目で保険の見直し。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

保険外交員の意見だけで決めなくてもよかった。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

（ご記入なし）

■ご相談のきっかけ

新規加入

■ご相談内容

老後への備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

余裕のある資金をどのように使った方が良いか。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

良い商品を選んでもらい、希望に備えました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

その方の希望に合わせてくださるスタッフがいらっしゃるので、すごく助かります。ティ・アイ・エス株式会社が運営する『ほけんの窓口 イオンモール白山店』には素敵なスタッフがいらっしゃるので、ぜひどうぞ〜！

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

奥様がすでに一時払いの保険商品に2本ご加入されていたため、改めて商品のメリット・デメリット、特に早期解約となった場合の注意点をお伝えしたうえで、ご主人のご意向であった定期支払タイプについても他の選択肢と比較しながらご検討いただき、最終的に奥様と同じ定期支払タイプのご契約となりました。

■ご相談のきっかけ

保険の見直し

■ご相談内容

医療・がんへの備え、万一の場合への備え、資産形成

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

以前より加入していた保険だけでは不安だったので、追加で加入したく相談に来ました。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

通院の際の交通費が出た方が良い（母が高齢のため）など、自分と違う立場での必要なことを教えてもらえました。

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

年齢や生活環境により、必要なことが変わってくることをきちんと聞くこと。わからないことは、どんどん聞いてみて欲しいです。

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

ご加入中の医療保険の内容を確認したところ、入院6日目以降の日額のみの保障だったため、初日から給付される保障に加え、短期入院にも備えられるよう入院一時金の追加をご提案しました。あわせて、ご高齢の場合はお祝い金の有無による保険料差が小さいことや、通院時のタクシー代としても活用できる通院特約についてもご案内しました。

■ご相談内容

住宅購入の進め方、住宅会社・工務店選び、土地探し、住宅購入の予算、住宅ローン、家計・ライフプラン、住宅購入後の家計や将来のお金

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

・住宅購入の進め方（注文住宅か建売かなどの選択肢も含めて）

・家計やライフプランを考えた時に、住宅にどのくらいの費用をかけられるか

・住むエリアはどうやって決めるべきか

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

・家計やライフプランを考えていただいて、どのくらいの費用をかけても大丈夫か分かり、そこから住宅購入の進め方を立てることができました。

・住むエリアについては予算や今後の生活を軸に考え直すことができました。自分が希望していた条件は厳しいということが分かったのも大きな収穫でした。

■これから住まいづくりや住宅購入を検討される方へ、メッセージをお願いします。

（ご記入なし）

■担当コンサルタントによる相談内容の補足

当初は建売住宅を中心に検討されていましたが、家づくりについて整理したいというご意向でご来店いただきました。ご相談を進める中で注文住宅も選択肢に加わり、注文住宅と建売住宅のどちらがご家族に合っているか、また住宅会社をどこに決めるかを、価格面も含めて検討いただきました。ご要望に合う住宅会社を2社ご紹介し、それぞれの会社との面談を進めていただいたうえで、毎週末の打合せや小さなお子様がいらっしゃる中での家づくりのご負担も踏まえながら、検討状況や各社の提案内容・価格・今後の進め方を一緒に整理しました。注文住宅と建売住宅のそれぞれについて、予算だけでなくご家族が希望する暮らしや住みたいエリア、住宅会社の提案内容なども踏まえて進め、ご家族にとって何を優先したいかを整理したうえで、納得して住宅購入を進められるよう意思決定をサポートしました。

■ご相談内容

その他

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

現在の持ち家を売って、新しい家を買うとした時の段取りを知りたい。

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

持ち家を売る方法もあるが、手続きや費用、労力を考えると現実的ではないと気づきました。何パターンか悩みの解決策を考えてくださったので、家で夫に相談したいです。

■これから住まいづくりや住宅購入を検討される方へ、メッセージをお願いします。

土地を購入し、家を建てると、そこで人生が決まります。よく考えて。

■ご相談のきっかけ

新規加入

■ご相談内容

医療・がんへの備え

■ご相談前は、どのようなことでお悩みでしたか？

がん保険の内容

■実際に相談して、役に立ったことや変わったことを教えてください。

同上

■これから保険相談を検討される方へ、メッセージをお願いします。

自分で調べるより良かったです。

時代の変化や医療の発達などに伴い、加入中の保険の相談に行ってきました。
たくさんの中から自分にあったものを色々検討できることに満足感と、自分達の納得したうえで加入できたことがとても良かったです。
また、無料で何回も相談でき、更に一緒に考えてくださる方がいるというのはとても助かりました。
この見直しによって自分達のこれからを考えるきっかけにもなり、色々家族で話し合えたこともとても良かったです。
本当に来店して良かったと思いました。ありがとうございました。

結婚を機に保険に入ろうと思い、相談に伺いました。保険は複雑で難しいイメージでしたが、
分かりやすく例を挙げてくださったり、グラフで説明してくださったりと、
保険初心者の私たちにもとても親切に教えていただきました。
根気強く一緒に考えてくださったご担当の方に感謝しております。
ライフステージに合わせて保険を見直す機会があればまたお願いしたいと思います。
本当にありがとうございました。

おうちコンシェルに来ていなかったら、もっと高額な家を建てることになっていたと思います。スタッフの対応がとても丁寧で、頼りがいのある方で心強かったです。

相談のきっかけは、家を建てるにあたって保険の見直しもしたかったからなのですが、適切な保険の組合せを提案してもらえて期待通りでした。

小さな子供を連れていましたので、安心して相談できる所だったことも良かったです。

マイホーム購入を考え始めた時に何を調べたらよいのかわからず、建売りと注文住宅どちらにしようか悩んでいたので相談しました。また、良い物件・ハウスメーカーの紹介や、ＦＰが住宅予算のシミュレーションをしてくれるということも期待していました。

最初はしつこい勧誘やセールスがないか心配していましたが、そんなことは一切なく安心して進めることができました。住宅相談だけでなく家計診断もしてくれて、それに基づいて保険の見直しもできたので効率的で良かったです。

担当の方が家づくりについて知識が豊富だったので勉強になりました。

自宅から一番近いということで、利用させていただきました。

相談に行く前は、色々な保険を紹介されてかなりの営業をされる・・・というイメージでしたが、実際に行ってみるとこちらの要望に合わせたプランを提案いただくだけで、とても親切に対応でした。

他社で提案されていたプランよりも保険料を抑えることができて、本当に満足しています。ほけんの窓口金沢店に来て良かったです。

担当者の方には本当に感謝します！！

以前よりお世話になっていて、今回は第二子の相談に伺いました。初めは予約もせずに訪れたにも関わらず、とても親切に対応してくれました。気さくで話しやすく、ご自身の経験等も含めてわかりやすく説明してくださったので、安心して私たちに合った保険を選ぶことができました。住所変更や見直しなどのアフターケアもしっかりしてくれるので、またお願いしたいと思います。ありがとうございました。

マイホーム購入・第一子誕生にあたり保険の見直しをしようと思い来店しました。

たくさんの保険がある中で、どのようなものを選べば安心して生活が出来るか悩んでしまい、

結局先送りにしてしまっていました。

しかし、今回私たちのライフプランや子供への思いなどから、どういった商品があるかを

分かりやすく提示して下さり、またその中から最適な商品を選択出来るようアドバイスもしてもらい、

安心できる保険に加入することが出来ました。ありがとうございました。